りそなアセットとナウキャスト、投信の概要書や約款の作成・更新を自動化する基盤を構築
りそなアセットマネジメント株式会社とFinatextグループの株式会社ナウキャストは、投資信託の商品概要書および投資信託約款の作成・更新業務を効率化・高度化するため、Snowflake環境上に投資信託関連データベースと4つの業務機能を備えた自動化基盤を構築しました。
従来、商品概要書や投資信託約款はWordファイルで保存・管理されていたため、手作業やデータ管理の属人化が生じていました。今回の基盤構築により、業務工数の大幅削減やミス防止、法規制や業界ルールの改定に伴う対応の迅速化を実現したとしています。
従来のWord管理による課題
投資信託の商品概要書や約款の作成・変更業務は、ファンドの新規設定時、社内規定の改定、資産運用業協会等からの通知や法令改正に伴って頻繁に発生します。従来の業務プロセスでは、担当者が共有ファイルやローカルサーバー上のWordファイルをファンド1本ずつ手作業で確認・修正しており、1つの改定通知への対応に数日から1週間程度を要するなど、ファンド数に比例して工数が増大する構造となっていました。
また、原本となるWordファイルの保管状態や命名ルール、バージョン管理が個人の管理に依存して管理担当者の負荷が高まっていたほか、変更時に資産運用業協会や当局等へ提出する新旧対照表の作成・とりまとめを手作業で行っていたことも重い負担となっていました。
構築されたデータベースと4つの主要機能
今回の取り組みでは、りそなアセットマネジメントが既に稼働させているSnowflake環境内に投資信託情報を集約するデータベースとフォルダ構造を構築し、既存のWordファイルからデータを読み込んで構造化データとして蓄積・一元管理する環境を整備しました。その上で、業務プロセスを効率化する以下の4つの主要機能が開発・実装されています。
- ファンド検索機能：商品分類や投資対象地域、運用スタイル等の属性情報による条件絞り込みに加え、自然言語による検索が可能です。AIが文脈を検索条件へ補正・変換し、ベースとなる類似ファンドや修正対象ファンドを特定します。
- 新規作成・個別変更エディター機能：類似ファンドをもとにした新規作成や特定ファンドの個別修正を行う専用エディターです。変更指示を入力すると生成AIが文章案を自動作成・提案し、画面上で承認、破棄、直接修正が行えます。変更箇所と内容を示すコメント付きのWordファイル出力にも対応します。
- 一括変更機能：複数ファンドに共通する変更が発生した際、AIが改定通知文や修正依頼文等から置換ルール案を自動生成します。対象ファンドの抽出とファイルスキャンはシステム処理で行い、AIの役割を置換ルールの作成のみに限定することで、誤回答や抽出漏れのリスクを軽減しています。
- 新旧対照表自動生成・出力機能：システム上の変更差分データから、資産運用業協会等への提出に必要な新旧対照表を自動生成し、Word形式で一括ダウンロードできます。
本システムは、データ基盤からデータベース構築、作業画面、生成AI機能の呼び出しまでを既存のSnowflake上で完結させており、高いセキュリティとデータガバナンス、拡張性を実現しています。開発・本番環境への自動デプロイと運用保守の低コスト化に向けて、GitHub ActionsとSnowflake CLIを活用したCI/CDワークフローも導入されました。
また、金融機関の業務原則に基づき、ファイルのスキャンや全件抽出などの確実性が求められる処理はシステムで行い、AIは文章案出やルール生成などの補佐的役割に限定しています。画面上には差分表示や承認・破棄ボタン、直接編集機能を備え、人間が最終的な正確性を担保できるUIが採用されています。
両社は今後もITテクノロジーを積極的に利活用し、業務プロセスの効率化・高度化を進めていく方針です。
会社概要
りそなアセットマネジメント株式会社
- 代表者：代表取締役社長 西山 明宏
- 設立：2015年8月
- 所在地：東京都江東区木場1丁目5番65号 深川ギャザリア Ｗ2棟
- 公式サイト：https://www.resona-am.co.jp/
株式会社ナウキャスト
- 代表者：代表取締役CEO 辻中 仁士
- 設立：2015年2月
- 所在地：東京都千代田区九段北一丁目8番10号 住友不動産九段ビル 9階
- 公式サイト：https://nowcast.co.jp/
本記事はりそなアセットマネジメント株式会社および株式会社ナウキャストの発表をもとに作成しました。
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