株式会社ゴールドオンラインは、株式会社Investance Wealth Managementの取締役である守安 明樹氏を迎えた無料ウェビナーを2026年10月14日（水）19:00～20:00にオンラインで開催する。歴史的な金利変動を背景とした保険の仕組みを活用し、老後資金の確保や生前贈与、相続対策を両立する資産防衛戦略を解説する。参加費は無料となっている。

本セミナーは、自身の老後資金を守りつつ家族への資産承継を検討している高所得者や、株式・投資信託の変動リスクを抑えて中長期で資産を増やしたい層などを対象としている。

セミナーでは、金利変動によって生まれた保険の仕組みをポートフォリオに組み込む手法を紹介する。死亡保険金の非課税枠を活用した相続対策や、老後資金を確保したまま利益を生前贈与する手法、一時所得扱いとなる税制面の活用法などを取り上げる。なお、早期解約には元本割れのリスクがあり、税務上の取り扱いは個別条件や税制改正等により異なるため専門家への相談が必要とされている。

主な講義内容と留意事項

当日は、金利環境の変動が生み出した保険の優位性や具体的な4つの使い方として、一般的な金融商品との利率の差、生命保険の非課税枠、現状の生前贈与の課題、老後資金運用の具体策などが解説される。

紹介される仕組みに関する留意事項として、以下のリスクや諸費用が挙げられている。

• 金利変動による影響（市場価格調整）：契約時より市場金利が上昇した場合、中途解約時の払戻金が減額されるリスクがある
• 為替リスク：外貨建てプランを選択した場合、為替相場の変動により受取時の円換算額が元本を下回る可能性がある
• 契約時の費用（初期費用）：契約初期費用として最大6%程度の手数料等のコストが発生し、一定期間内の早期解約時には解約控除が適用され元本を下回る可能性がある

なお、同業他社および保険業界関係者の参加は不可とされている。

講師プロフィール

講師を務める守安 明樹氏は、株式会社Investance Wealth Managementの取締役を務める。会社員を経て飲食店や小売店を経営した際に相続問題に直面し、事業継続困難となった経験を持つ。その後、不動産投資家専門の保険代理店に参画し、延べ1,000名以上の不動産投資家への相続コンサルティングや火災保険コンサルティングを手がけた後、株式会社Investance Weallth Managementを設立した。

主催会社概要

• 会社名：株式会社ゴールドオンライン
• 設立：2015年7月10日
• 所在地：〒151-0051　東京都渋谷区千駄ケ谷二丁目30番1号ベネッセビル2階
• 代表者：代表取締役　山下 征孝
• 事業内容：THE GOLD ONLINEをはじめとするウェブメディア運営法人向けサービス（プロモーション受託、ウェブプロデュース、イベント）子会社を通じた金融サービス
• 公式HP：https://goldonline.co.jp/

本記事は株式会社ゴールドオンラインの発表をもとに作成。

Dellows News編集部

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