ヴェルファ株式会社は、2026年11月1日より個人投資家向けAI投資エージェント「Velpha（ヴェルファ）」の正式版を無料で提供開始しました。あわせて同社は、証券会社とのデータ連携や投資メディア、IR、金融教育の場での活用に向けた協業パートナーの募集も開始しています。

Velphaは、資産全体のバランスとリスクを見ながら判断する機関投資家の考え方を、個人投資家自身が実践できるようにするサービスです。日米の個別株約1万銘柄と国内の投資信託約5,000本を対象に、購入や組み替えによって資産全体のリスク（想定最大下落幅）と期待リターンがどう変化するかを、売買前にAIと試算できます（特許出願中）。

背景にある個人投資家の課題と開発の経緯

新NISAの普及に伴い個人投資家が増加する一方、AIや半導体といった人気テーマや特定銘柄への集中投資により、相場変動時に想定以上の下落を抱えて不安を感じるケースが見られます。日本証券業協会の「個人投資家の証券投資に関する意識調査報告書」（2026年9月）によると、個人投資家の43.3%が「長期・積立・分散投資など、リスクを抑える投資方法」を知りたかった・役立った知識として挙げている一方、つみたて投資枠で「ポートフォリオのリスク調整」を理由に購入金額を見直した人は6.8%にとどまっています。

日本経済新聞の報道によると、投資にAIを活用する個人投資家は4割強に達する一方で、汎用AIには最新の市場データを正確に扱いづらい課題があり、銀行28社の連合も資産運用相談をAIチャットで完結させる仕組みを2028年度にも実現する計画を進めています。ヴェルファは、こうした状況から正確なデータとリスク計算に基づく投資特化型AIへの需要が高まっていると分析しています。

Velphaは独自の分析ロジックにより、日米の個別株や国内の投資信託のデータをもとにポートフォリオ全体のリスクを金額と比率で示します。画面上のAIチャットが数値の意味や背景を解説し、利用者が「許容できる下落幅」と「目標」を基準に投資判断を行えるよう支援します。

主な提供機能は以下の通りです。

• オンボーディング：目標金額、毎月の積立額、許容できる下落幅の設定
• ホーム：銘柄選びや資産状況、操作方法などのAIへの質問
• ポートフォリオ：投資信託の組入銘柄まで含めた資産構成と偏りの分析
• マーケット探索：世界地図や各種指標からの個別株・投資信託の検索
• 売買シミュレーター（特許出願中）：購入・組み替え前に、資産全体の想定最大下落幅と目標・リスク許容度への適合性を一括試算
• カレンダー：配当や決算、リバランス時期の通知

証券会社や金融教育事業者などとの協業パートナーを募集

Velphaは今後、資産配分の見直しを検討する層から積立投資中心の層、新NISAの新規利用者へと支援対象を広げていく計画です。これに伴い、リスク分析・売買前シミュレーション機能を活用するパートナーを募集しています。

想定される連携先と内容は以下の通りです。

• 証券会社・金融機関：API連携による保有データの自動反映
• IR支援会社・上場企業のIR部門：個人投資家向けIRイベントや説明会での活用
• 投資家向けイベント・セミナーの運営：会場やオンラインの体験コーナーでの試算・診断機能の活用
• 投資メディア：記事と連動した診断・試算の紹介
• FP・金融教育事業者：面談や講座で活用するポートフォリオ分析・試算ツールの導入

ヴェルファ株式会社の代表取締役CEOである高見澤 秀介は、「プロの運用現場では、リスクを前提に考え、まず数字を確かめてから次の一手を決めるのが当たり前です」と述べた上で、個人投資家が自分自身で判断できる環境を整えるとともに、金融業界全体で意思決定を支える仕組みをパートナー企業とともに広げていきたいとしています。

＜サービス概要＞

• 提供開始：2026年11月1日
• 料金：無料（現時点）
• 対象銘柄：日米の個別株約1万銘柄、国内の投資信託約5,000本
• サービスURL：https://velpha.ai/ja （Webブラウザより無料で登録・利用可能）

※本サービスは投資判断の参考となる情報を提供するものであり、特定の金融商品の売買を推奨・勧誘するものではありません。投資に関する最終判断はご自身でお願いいたします。

＜会社概要＞

• 会社名：ヴェルファ株式会社 / Velpha Inc.
• 代表者：高見澤 秀介
• 設立：2023年6月21日
• 本社：東京都中央区銀座1-12-4 N&EBLD. 6F
• 事業内容：金融市場に関する投資家向け情報提供サービス業
• リンク：https://velpha.ai/ja

本記事はヴェルファ株式会社の発表をもとに作成しました。