大和アセットマネジメント株式会社は、2026年10月1日より、株式会社山口フィナンシャルグループ傘下の株式会社山口銀行、株式会社もみじ銀行、株式会社北九州銀行の3行を通じて、ゴールベースアプローチ型投資一任運用サービス「BEST GOALS」の提供を開始する。

本サービスでは、大和アセットマネジメントがお客さまと投資一任契約を締結し、山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行の各行がアドバイザーとしてライフプランのアドバイスやゴール実現に向けた継続的なフォローアップを行う。

本サービスにおいて、大和アセットマネジメント（代表取締役社長 佐野 径）はお客さまとの間で投資一任契約を締結する。株式会社山口フィナンシャルグループ（代表取締役社長ＣＥＯ 椋梨 敬介）傘下の株式会社山口銀行（頭取 曽我 德將）、株式会社もみじ銀行（頭取 平中 啓文）、株式会社北九州銀行（頭取 岡田 健吾）の3行は、投資一任契約締結の媒介業務を行う登録金融機関としてアドバイザー業務を担う。

サービス運営に係る事務およびシステムについては、日本資産運用基盤株式会社および株式会社QUICKと連携して実施する。

山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行における本サービスの概要は以下の通り。

• 契約対象：個人および法人
• 当初契約金額（一括投資）：300万円以上1円単位
• 契約期間：1年～50年
• 運用レベル：期待リターン・リスクに応じて、5段階（レベル1～5）
• 契約可能件数：最大10契約（ゴール1つに対し1契約）
• 投資対象：同社が設定・運用する専用投資信託5本（BEST GOALS専用ポートフォリオ・レベル1（安定）、BEST GOALS専用ポートフォリオ・レベル2（やや安定）、BEST GOALS専用ポートフォリオ・レベル3（バランス）、BEST GOALS専用ポートフォリオ・レベル4（やや積極）、BEST GOALS専用ポートフォリオ・レベル5（積極））
• NISA：各専用投資信託はNISA成長投資枠の対象（つみたて投資枠では利用不可）
• 運用コース：①据置、②積立、③据置・引出、④積立・据置・引出の4種類から選択可能
• 積立投資の設定：1万円以上1円単位（設定には当初契約金額（一括投資）が必要）
• ボーナス時積立の設定：1万円以上1円単位（指定月は年最大2回まで同額で設定可能）
• 定時定額引出の設定：1万円以上1円単位（引出頻度は毎月、偶数月、奇数月から選択）

手数料とリスクに関する事項

購入時手数料、解約手数料および信託財産留保額はかからない。投資一任報酬は組入れ投資信託の信託財産から支払われ、保有期間中は純資産総額に対して年率1.793％（税抜1.63％）～1.848％（税抜1.68％）の信託報酬を負担する。このほか、監査費用や売買委託手数料、資産を外国で保管する場合の費用等が各ファンドの信託財産から支払われる。

本サービスで投資する各ファンドは価格変動リスクや為替変動リスク等があり、投資元本は保証されていない。また、預金保険制度および投資者保護基金の対象ではなく、クーリングオフ制度も適用されない。

本記事は大和アセットマネジメント株式会社の発表をもとに作成。

Dellows News編集部

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