大和証券株式会社は、株式会社LayerXが提供するAIプラットフォーム「Ai Workforce」を本格採用しました。相続を行う全国の拠点を対象に、戸籍の読み取りに基づく相続人の判定業務や、相続関係図（家系図）のAIによるドラフト生成を支援します。これにより、専門性が高く属人化しやすかった相続関連業務の効率化と品質向上を目指します。

導入の背景と課題

高齢化の進展に伴い、金融機関における相続関連業務の重要性が高まっています。明治から昭和期に作成された戸籍には手書きや縦書き、汚損やかすれが多く見られ、正確な読み取りや相続人の判定には高度な専門知識が求められるため、業務の属人化が課題となっていました。

大和証券では毎月数千件規模の判定業務を抱えており、今後のさらなる件数増加や人材確保の難しさを背景に、持続可能な体制構築が急務となっていました。

相続人判定業務におけるシステムの特長

Ai Workforce上に構築された相続人判定ワークフローでは、AI-OCRとマルチモーダルLLMに独自のルールベースを組み合わせたロジックを採用しています。これにより、離婚・再婚、認知、離縁・復縁、代襲相続といった複雑なケースにも対応し、続柄や成立期間を考慮した相続関係図をExcel形式で自動生成します。

また、AIが根拠とした出生日や死亡日、戸籍上の人物などの記載箇所を即座に確認できる参照元ハイライト機能を備えています。スキャンした画像やPDFから人物単位の検索が可能となり、膨大な書類の中から該当箇所を探し出す負担を軽減します。

担当者の評価と今後の展望

大和証券セントラル・オペレーション部部長の仲西氏は、複雑な親族関係が記載された戸籍や手書き文字を含む書類について高精度に読み取り・解析ができたとし、「AIによる相続人判定結果を担当者が確認する運用を想定しており、人手による確認業務の大きな支援となること、業務効率化と品質向上の両面に寄与することを期待しています」とコメントしています。

LayerXは今後、相続業務における受入書類の読み取りから、基幹システムとのAPI連携によるデータ照合・登録、各種書類の作成支援まで、一気通貫した支援の提供を目指すとしています。

会社概要

大和証券株式会社

• 開業：1999年4月
• 代表者：代表取締役社長 荻野 明彦
• 所在地：東京都千代田区丸の内一丁目9番1号 グラントウキョウ ノースタワー
• コーポレートサイト：https://www.daiwa.jp

株式会社LayerX

• 設立：2018年8月
• 代表者：代表取締役CEO 福島良典 / 代表取締役CTO 松本勇気
• 所在地：東京都中央区築地1-13-1 銀座松竹スクエア5階
• コーポレートサイト：https://layerx.co.jp/

本記事は株式会社LayerXの発表をもとに作成されています。

Dellows News編集部

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