FANTAS technology株式会社は、世帯年収500万円以上の全国の20～50代男女10,000人を対象に実施した資産形成や老後資金に関する意識・行動についてのインターネット調査結果を発表しました。調査によると、資産形成を行う目的として最も多く挙げられたのは「老後資金の準備」で54.0％にのぼりました。また、資産形成に関心がある、またはすでに取り組んでいる層は全体の70.8％を占める一方、具体的な投資を始めていない層も一定数存在することが明らかになっています。

資産形成の目的は「老後資金の準備」が突出 年代とともに上昇

資産形成を行う目的を複数回答で尋ねたところ、「老後資金の準備」が54.0％で最多となりました。次いで「将来への不安解消」が31.2％、「生活のゆとり」が29.8％、「資産を増やしたい」が27.3％と続き、1位と2位の間には22.8ポイントの差が開きました。

年代別で見ると、「老後資金の準備」を目的とする割合は年代が上がるにつれて高くなる傾向が見られます。20代では24.9％にとどまりましたが、30代で43.9％、40代で53.3％と上昇し、50代では67.1％に達しました。20代と50代の差は42.2ポイントとなっており、定年や退職が近づくほど老後への備えを強く意識する様子がうかがえます。

資産形成への関心層は70.8％ 一方で30.0％は「準備層」

資産形成に関心がある、または貯蓄・投資・資産運用に取り組んでいる人は全体の70.8％でした。「資産形成に興味がない」と回答した人は29.2％となっています。

取り組み状況の内訳は、「少額で投資を始めている」が19.6％で最も多く、「興味はあるが、まだ始めていない」が14.8％、「複数の商品で積極的に運用している」が10.2％でした。段階別に分類すると、「興味はあるが、まだ始めていない」「これから資産形成を始めたい」「貯蓄のみ行っている」を合わせた「資産形成準備層」が30.0％を占めています。また、「少額で投資を始めている」「複数の商品で積極的に運用している」を合わせた「投資実践層」は29.8％、「まとまった資産を運用している」「不動産関連の資産運用をしている」を合わせた「本格運用層」は11.0％となりました。

資産シミュレーションで知りたい項目（複数回答）では、「老後資金の不足額」が31.4％でトップとなりました。2位は「将来受け取れる年金額」の25.1％、3位は「毎月の積立目安額」の21.5％でした。

年代別では、「老後資金の不足額」を知りたい人の割合は20代の14.4％に対し、50代では38.0％にのぼりました。一方で「毎月の積立目安額」については30代が25.3％で年代別最多となっており、運用期間を踏まえて毎月の必要積立額を把握したいニーズが見られます。

希望する投資スタイルは安全性やバランスを重視する傾向

資産形成に興味がない人を除く7,083人に希望する投資スタイルを尋ねたところ、「バランス型」が40.9％で最も多く、「安全重視型」が29.2％で続きました。これら2つを合わせると70.1％に達します。

「成長重視型」は17.1％、「おまかせ型」は6.8％にとどまり、高いリターンを求めるよりもリスクとリターンのバランスや安全性を重視する傾向が示されています。

調査概要と会社概要

本調査の概要および発表元の会社概要は以下の通りです。

調査概要

• 調査主体：FANTAS technology株式会社
• 調査機関：株式会社エクスクリエ
• 調査方法：インターネット調査
• 調査対象：世帯年収500万円以上の全国の20～50代男女
• 調査期間：2026年4月22日～2026年4月26日
• 有効回答数：10,000名

会社概要

• 会社名：FANTAS technology株式会社
• 代表者：代表取締役 國師 康平
• 所在地：東京都渋谷区恵比寿4-3-8 KDX恵比寿ビル5F
• 設立：2010年2月22日
• 資本金：1億円
• 事業内容：総合的な資産運用や住宅に関するコンサルティング、金融リテラシー向上の為の各種金融教育サービス
• コーポレートサイト：https://fantas-tech.co.jp/

本記事はFANTAS technology株式会社の発表をもとに作成しました。