医師の資産形成、手段選びは手間の少なさ重視が4割超　不動産投資の意識調査

CATEGORY: ビジネス

株式会社NEXER Groupと不動産投資の『GALA NAVI』は、不動産投資の実施または検討経験がある医師39名を対象に実施した「医師の不動産投資と確定申告」に関するアンケート調査の結果を発表しました。調査によると、節税や資産形成の手段を選ぶ際に重視する観点として「手続きの手間の少なさ」が41.0％で最多となり、「節税額の大きさ」の25.6％を上回りました。また、確定申告の実務では「必要書類の収集」や「減価償却の計算」がつまずいた点として上位に挙がっています。

確定申告の手段はスマホe-Taxが最多　相談先には生成AIも浮上

不動産所得の確定申告を行った（または行う予定の）方法については、「税理士に依頼した」が38.5％で最も多く、「自分で行った」が30.8％、「不動産会社の申告サポートを利用した」が7.7％と続きました。申告手段の内訳では、e-Taxの利用がスマートフォン（46.2％）とPCを合わせて69.3％に達し、「書面を郵送・持参」（10.3％）を大きく上回っています。初年度の申告準備にかかった時間は、「3時間以内」と「〜10時間」の合計が61.6％を占めました。

申告で手間に感じた、またはつまずいた点（複数選択可）では、「必要書類の収集」が43.6％で1位となり、次いで「減価償却の計算」が38.5％、「経費計上の範囲の判断」が25.6％でした。申告にあたって頼った相談先（複数選択可）は、「税理士」が46.2％、「税務署・確定申告相談会場」が33.3％だったほか、「生成AI（ChatGPT等）」が17.9％となり、「同僚・先輩医師」（15.4％）や「書籍・Web記事」（12.8％）を上回る結果となりました。

手段選びは「手間の少なさ」を優先　不動産会社の申告サポート重視は半数超

節税・資産形成の手段を選ぶ際に重視した観点（複数選択可）は、「手続きの手間の少なさ」が41.0％で最多となり、「節税額の大きさ」（25.6％）や「本業に時間を取られないこと」（20.5％）を上回りました。現在活用している手段（複数選択可）はNISAが56.4％、ふるさと納税が46.2％、不動産投資が33.3％で、最も効果を実感した手段でもNISAが28.2％で1位となっています。

不動産会社を選ぶ際に「確定申告サポートの有無」を重視したかという設問では、「非常に重視した」（23.1％）と「やや重視した」（33.3％）を合わせて56.4％が重視したと回答しました。一方で、サポートの存在自体を「知らなかった」とする回答も12.8％ありました。

想定とのギャップは収支や空室　セミナーはオンライン形式が中心

不動産投資で「想定と違った」と感じた点（複数選択可）については、「特にない」が33.3％で最も多かった一方、「毎月の収支」と「空室の発生」がそれぞれ30.8％、「節税効果」が25.6％となりました。「確定申告の手間」は5.1％にとどまっています。現在の不動産投資への満足度は、「とても満足」（17.9％）と「満足」（28.2％）を合わせて46.1％で、「どちらともいえない」が46.2％でした。

不動産投資セミナーの参加経験（複数選択可）では、「オンラインのライブ配信セミナー」と「アーカイブ動画の視聴」がともに35.9％となり、対面セミナー（28.2％）を上回りました。参加して「自分には合わなかった」と感じた点（複数選択可）は、「特になし」（38.5％）を除くと「その場で申し込みを促された」（23.1％）が最も多く挙げられました。

調査概要

• 調査手法：インターネットでのアンケート
• 調査期間：2026年9月1日 ～ 9月9日
• 調査対象者：事前調査で「勤務医・開業医として勤務しながら不動産投資（区分マンション含む）を行っている、または検討経験がある」と回答した医師
• 有効回答：39サンプル

本記事は株式会社NEXER Groupと不動産投資の『GALA NAVI』による調査の発表をもとに作成されています。詳細な調査結果はGALA NAVI（https://www.gala-navi.com/）の調査結果記事（https://www.gala-navi.com/column/research/c070435）に掲載されています。