株式会社アイリックコーポレーション、住友生命保険相互会社、株式会社Finatextの3社は、乗合保険代理店向けデジタル支援ソリューションの共同開発を開始した。アイリックコーポレーションが持つ商品データベースやシステム機能、住友生命の保険募集やコンプライアンス運営の知見、Finatextの生成AIやデータ分析技術を融合し、募集品質の向上と業務運営の高度化を支援するデジタルプラットフォームの構築を目指す。

開発の背景と業界の課題

乗合代理店における適切な比較推奨販売の確保などに向け、保険業法に係る内閣府令および監督指針の改正が行われた。これにより、乗合保険代理店には顧客意向の的確な把握や商品選定、比較推奨、募集プロセスの証跡管理といった、より高度な募集管理態勢が求められている。

一方で、現場では顧客意向把握の質のばらつきや比較推奨の妥当性確保、説明責任や証跡管理への対応負担といった課題が顕在化している。また、保険会社から代理店への過度な便宜供与などの見直しが進む中、代理店が主体的に顧客本位の業務運営を実践できる態勢整備が必要とされている。

共同開発するソリューションは、顧客とのコミュニケーションを通じた意向把握から商品提案、比較推奨、証跡管理までの募集プロセスをAIおよびデジタル技術で一体的に支援する。対話型デジタルインターフェースによる意向の構造的把握や、AIエージェントによる追加ヒアリング項目の提案、必要保障額の検討、商品候補の抽出と選定理由の提示を行う。最終的な提案内容の確認や顧客への説明は保険募集人が担当する。

また、特定の保険会社や商品の優先的取扱いを誘引しないよう、中立性と透明性の確保を開発方針の重要なポイントに位置付けている。複数商品の推奨理由や非推奨理由を可視化するほか、対話履歴や検討プロセスを記録・保存することで、内部監査への対応も効率化する。

3社の役割分担と強み

本取り組みにおいて、各社はそれぞれの強みを活かした役割分担を行う。

• 株式会社アイリックコーポレーション：ASシステムを活用した商品比較基盤の提供および乗合保険代理店向けシステム開発で培った知見の提供
• 住友生命保険相互会社：販売管理態勢およびコンプライアンス要件の設計（グループ子会社であるシングライフのデジタル領域の知見も活用）
• 株式会社Finatext：AIエージェントの開発、生成AI・データ分析技術およびAIソリューション「Finstage」の提供

参画企業の概要

開発に参画する各社の概要は以下の通り。

株式会社アイリックコーポレーション

• 所在地：東京都文京区本郷二丁目27番20号 本郷センタービル4階
• 代表者：代表取締役社長 CEO 勝本 竜二
• 設立：1995年7月
• 資本金：13億5,478万円
• 上場市場：東京証券取引所 グロース市場（証券コード 7325）

住友生命保険相互会社

• 所在地：大阪府大阪市中央区城見一丁目4番35号
• 代表者：取締役 代表執行役社長 高田 幸徳
• 設立：1907年5月

株式会社Finatext

• 所在地：東京都千代田区九段北一丁目8番10号 住友不動産九段ビル 9階
• 代表者：代表取締役CEO 木下 あかね
• 設立：2018年12月

本記事は株式会社アイリックコーポレーションの発表をもとに作成されています。