JIDAIOコンサルティング株式会社は、第一生命保険株式会社に事業承継支援者向けWebサービス「かんたん株価試算Enterprise」を提供し、全国すべての支社へ導入されたことを発表した。生命保険会社による本サービスの導入は今回が初めてとなる。第一生命が法人顧客と自社株式や事業承継について対話する機会を創出し、事業承継課題の早期把握につなげられるようシステム面から支援するとしている。

本部での検証を経て全国すべての支社へ展開

経営者の高齢化や後継者不足を背景に、中小企業の事業承継は重要な社会課題となっている。事業承継の検討にあたっては、経営者が保有する自社株式の評価額を把握し早期に考えることが重要とされる一方、非上場株式の評価には専門知識が必要なため、経営者が自社株式の評価額を把握する機会は限られていた。

第一生命では、まず本部において「かんたん株価試算BIZ」を試験的に導入し、実際の法人支援業務における操作性や活用方法を検証した。その結果、非上場株式の評価額を把握することが経営者に事業承継を考えてもらうきっかけとなり、その後の課題把握や提案にも活用できることが確認された。この試行結果を踏まえ、組織単位での顧客管理や金融機関での利用を想定したセキュリティ機能を備える「かんたん株価試算Enterprise」の全国すべての支社への導入に至った。

各支社の担当者は、法人顧客の決算書などを確認しながらWeb上で非上場株式の評価額を試算し、レポートとして提示することで、事業承継や自社株式に関する対話を始めるきっかけとして活用できる。

「かんたん株価試算Enterprise」には、主に以下の特徴がある。

• 非上場株式の評価額をWeb上で試算：画面の案内に沿って決算書などの情報を入力することで評価額を試算できる。事業承継や非上場株式の評価に関する実務経験を有する税理士が監修している。
• 試算結果を説明用レポートとして出力：法人顧客への説明に利用できるレポート形式で出力し、視覚的に分かりやすく提示できる。
• 本部による支社ごとの利用状況把握：本部が支社・部署ごとの利用状況や試算件数などを確認し、事例共有や利用促進につなげられる。
• 金融機関での利用を想定した管理・セキュリティ機能：支社や部署単位での顧客情報管理や閲覧・操作権限の設定が可能。多要素認証やIPアドレス制限など、金融機関、保険会社及び上場企業での利用を想定した対策を実施している。

なお、本サービスによる試算結果は入力された情報に基づく参考値であり、個別案件の最終的な税務判断や申告に使用する評価額については税理士などの専門家への確認が必要となる。また、導入を検討する企業・団体向けに1か月間の無料トライアルも実施されている。

課題解決と専門家支援への接続を期待

JIDAIOコンサルティング株式会社の代表取締役・税理士である清水敦也氏は、事業承継が進まない背景として「経営者が事業承継の検討に早期に着手するきっかけが少ないこと」と「事業承継に詳しい専門家へ相談できる環境が十分に整っていないこと」の二つを挙げている。その上で、自社株式の評価額を知ることが具体的な検討を始める契機になるとし、第一生命の全国すべての支社への導入を通じて日常的な接点から対話が生まれ、専門家による支援へつながる流れが広がることに期待を示した。

会社概要

第一生命保険株式会社

• 所在地：東京都千代田区有楽町一丁目13番1号
• URL：https://www.dai-ichi-life.co.jp/

JIDAIOコンサルティング株式会社

• 所在地：山口県山口市宮島町5番13号
• 代表者：代表取締役・税理士 清水敦也
• 事業内容：「かんたん株価試算」の開発・運営、事業承継・M&Aコンサルティング
• URL：https://jidaio.com/

本記事はJIDAIOコンサルティング株式会社の発表をもとに作成されています。

Dellows News編集部

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