株式会社MILIZEは、ライフプランシミュレーション「milize Lite」に生成AIアドバイス機能を追加した。この機能追加の背景には、低金利、インフレ、グローバル市場の不確実性や地政学的リスクが混在するなど、急速な変化を遂げている昨今の金融市場と、顧客の価値観やニーズの多様化がある。これにより、資産運用やライフプランニングに対して、これまで以上に柔軟かつ個別化されたアドバイスが必要とされている。

従来のライフプランシミュレーションツールは、主に固定の条件や前提をもとに計算を行い、一般的な将来予測を提供していたが、この方法ではユーザーの個々の経済状況やライフステージ、ニーズに応じた柔軟な対応が難しく、細かなカスタマイズも限られていた。

「milize Lite」への生成AIアドバイス機能追加により、ユーザーは貯蓄額やライフプランなどの簡単な質問への回答を入力するだけで、貯蓄と投資のバランスや節約などに関するパーソナライズされたプランを瞬時に得ることができるようになった。従来の固定的なシナリオではなく、リアルタイムに最適なプランを得ることができるため、ユーザーはより安心して長期的な計画を立てることが可能となる。

「milize Lite」は、ユーザー完結のライフプランシミュレーションで、1〜3分程度のタッチ操作入力で、老後の資産を算出することができる。平均給与や都道府県別の不動産平均単価、大学別・学部別の学費データなどがあり、シミュレーションをすることで、お客さまに新たな支出の気づきや人生設計の発見を提供できる。

MILIZEでは、ファイナンシャルプランナー（FP）が評価した中立的な金融アドバイスのナレッジ化や生成AIを活用したフィンテックソリューションの開発を今後も進めていく方針だ。